La constante formación inversora es un tema esencial y primordial para cualquier persona que tenga la sana, arriesgada y en ocasiones, rentable intención de participar en los mercados de renta variable como pueden ser las bolsas de valores. Los pequeños y medianos inversores deberán conocer cuántos más aspectos relacionados con la inversión financiera entre otros, sirvan de ejemplo los siguientes más básicos: Normas inversoras, legislación, técnicas de análisis fundamental y técnico, estudio de gráficos o estrategias y planes de inversión.
Sabiendo que lo ideal sería llegar a dominar de manera personal, todas las técnicas necesarias para poder tener buenas opciones de rentabilizar nuestro dinero o capital destinado a la inversión en los mercados bursátiles, es evidente, que lo normal suele ser que por falta de tiempo, medios, formación profesional, capacitación técnica o simple necesidad de lógico asesoramiento, los inversores necesitemos confiar en auténticos profesionales financieros que sean capaces de aconsejarnos de manera independiente. Con el único fin de intentar que sus clientes consigan los mayores beneficios estando bien informados de las distintas características de los productos financieros disponibles en el mercado, reconocer nuestro perfil como inversor y las ventajas e inconvenientes de invertir en la Bolsa.
¿QUÉ SON LAS EAFI?
Para todos los lectores y habituales seguidores en general de esta sección Consejos de Bolsa y como siempre, en el lenguaje lo más coloquial posible diremos que EAFI es una: “Empresa de Asesoramiento Financiero”, que debe estar reconocida para su funcionamiento y autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores –CNMV– Este tipo de empresas, no deja de ser una buena opción de asesoramiento y planificación de inversiones donde los clientes siempre de manera individual y privada recibirán los consejos adecuados, según sus propias necesidades, recursos financieros, capacidad de riesgo, objetivos y diferentes estrategias de inversión.
La empresa de asesoramiento EAFI debería tener la facultad para sus clientes de ser independiente de cualquier entidad bancaria, por lo que no se verá obligada, a recomendar determinados productos financieros (fondos de inversión de renta fija, mixta, variable, depósitos estructurados, etc…), que suelen estar diseñados o comercializados por dichas entidades financieras con los cuales consiguen sus comisiones y otros beneficios.
VENTAJAS DE UTILIZAR UNA EAFI
Cuando se habla, se decide y se trata de dinero o ahorro que normalmente suele costar mucho ganar, es cuando se debe poner especial cuidado de manera previa antes de proceder a su inversión, por la vía de fondos o directamente en el mercado de acciones de Bolsa. La función esencial de una EAFI es poner a disposición de sus clientes la capacidad de entendimiento y comparación sobre los distintos productos del mercado financiero, qué tipo de riesgo conlleva cada uno y además, nunca se hacen cargo de su dinero, ni tienen acceso a las cuentas de valores, por lo que las decisiones de compra-venta las realizará el cliente de manera libre y responsable limitándose la EAFI a realizar un seguimiento de sus inversiones para mantener su asesoramiento.
Para llegar a tener éxito con la inversión en los mercados de renta variable siempre se requerirá de una adecuada formación o asesoramiento por parte del inversor, como suele ser muy habitual en tantas otras facetas de nuestra vida profesional, familiar, e incluso de ocio, muchas veces debemos recurrir a profesionales de la sanidad, la educación, el deporte o la seguridad. Pues, para llegar triunfar en el mundo de las finanzas o por lo menos intentarlo… ¡Ya sabemos que existe el asesoramiento profesional de una EAFI!
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La frase elegida para este artículo dice así:
El éxito es aprender a ir de fracaso en fracaso sin desesperarse.
Winston Churchill