Las crisis económicas y financieras como la actual generan graves perjuicios monetarios en las clases medias, lo que les hace tener que prescindir urgentemente de algunos “caprichos materiales y sociales” de los que hasta ahora habían podido disfrutar en los momentos de bonanza, fuertes ingresos y acompañados de subidas generalizadas o prolongadas de los mercados de valores.
La pérdida para muchos individuos de dichos altos ingresos en familias de economías medianamente estables, “obliga” a convertirse a muchos de ellos (pequeños empresarios, profesionales, ejecutivos…etc.), en pequeños o medianos inversores queriendo buscar en los parqués de Bolsa, de forma un tanto apresurada y no muy acertada, los recursos y plusvalías que palíen la falta o el menor flujo mensual de ingresos financieros. Sabiendo que la participación en los mercados por la vía de fondos de inversión o directamente, con la compra de acciones cotizadas en Bolsa suponen unas buenas opciones dentro de la lógica diversificación de activos y la estrategia individual que debe tener presente cada inversor particular, deberán tener en cuenta algunos preceptos previos y consejos primordiales a la hora de intervenir con un mínimo de posibilidades de éxito en los mercados. Veamos algunos de ellos:
- Tener una adecuada formación financiera: No consiste en tener un “master en finanzas”, pero es imprescindible saber en qué consiste la inversión en renta variable, qué ventajas y riesgos conlleva este tipo de apuesta inversora y no caer en la tentación de participar en los mercados de valores como si se tratase de un juego de azar… (Si no la tiene busque asesoramiento profesional).
- Definir la cantidad que puede invertir: Se debe tener muy claro cuál es la cantidad máxima que se destinará a la inversión y respetar los límites monetarios de manera disciplinada y responsable. La definición del montante destinado a la inversión será el resultado de un estudio previo de las necesidades familiares financieras fundamentales a corto, medio y largo plazo.
- Qué objetivos se quieren conseguir: No basta con: “Querer ganar mucho dinero”… Para poder lograr el éxito inversor se debe diseñar antes de participar en los mercados una estrategia personal previa y un plan de inversión ajustado a las necesidades de cada individuo según sus propias características, perfiles, capacidad financiera, nivel de riesgo, aptitud técnica, psicológica y emocional…etc.
CONSEJOS PARA PRINCIPIANTES EN MERCADOS DE VALORES
Cuando a cualquier inversor novel le empieza a rondar la noble y rentable idea de invertir en Bolsa, comienza para él, una lucha psicológica entre la necesidad o el simple anhelo de conseguir unos buenos beneficios financieros por su dinero y por el contrario, la duda y el miedo lógico a perder todo su dinero invertido o un porcentaje elevado del mismo. Los mercados de valores de forma cíclica realizan movimientos sobre rebotes o claras tendencias alcistas que facilitan las oportunidades de conseguir plusvalías ajustadas a la capacidad financiera de cada inversor sabiendo que la máxima dice: “A mayores beneficios monetarios le acompañará siempre un mayor riesgo de pérdidas”.
Cuando sus objetivos en los mercados de valores sean conseguir rentabilizar un capital destinado a la inversión, asumiendo un riesgo controlado para lograr unos beneficios que superen un 6% o 10%, el tipo de interés anual que le darían en su entidad financiera por un depósito a plazo habitual durante un periodo determinado (1, 2, 3 años), puede que si eligen unos activos –acciones- de empresas fuertes y consolidadas en sus negocios que además, hayan sufrido de manera muy reciente y violenta fuertes correcciones en los precios de sus acciones… ¡¡Podrán ser objetivos muy reales, lógicos y rentables!!
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La frase elegida para este artículo dice así:
Es necesario aprender lo que necesitamos y no únicamente lo que queremos.
Paulo Coelho