Llegada la estival fecha de San Juan, continúan las grandes incertidumbres en los mercados de valores mundiales debido mayoritariamente a las dudas y miedos que generan las últimas decisiones comerciales de protección (y sus contramedidas) presentadas por el actual inquilino de la Casa Blanca en USA, y que tanto dificultan las buenas relaciones económicas con sus socios comunitarios y las otras potencias comerciales del planeta como puedan ser China o Japón.
Centrándonos en nuestro principal índice bursátil de referencia en España, IBEX35, podemos decir que tras intentar alcanzar éste los 10.300 puntos, el pasado 13/05/2018, volvió a corregir hasta el soporte situado en los 9.400 puntos, y que le mantiene actualmente en una horquilla que oscila entre los 9.400/10.000 puntos.
La política nacional con un muy reciente gobierno socialista no ayuda mucho a generar expectativas económicas o propuestas que incentiven los negocios y por ende los beneficios empresariales a corto plazo. Las crisis migratorias, los populismos y el futuro reforzamiento del euro son algunos de los grandes problemas europeos a solucionar, para así poder volver a la senda de la estabilidad económico-financiera que supondrá la deseada recuperación en los precios de las acciones e índices bursátiles.
Repasada de manera muy básica la actualidad de los mercados de valores será momento de continuar con la formación de nuestros muchos lectores y seguidores en Consejos Bolsa, mediante el aprendizaje de los siguientes términos financieros: “Cartera de valores, Estatutos sociales, Nota de liquidación y Perfil de inversión”.
- ¿Qué es una cartera de valores? Es el conjunto de activos financieros en posesión de una persona física o jurídica como puedan ser fondos de inversión, acciones, bonos…etc.) Puede estar compuesta por diferentes productos financieros de sectores o mercados diferentes (diversificación del riesgo), y siempre deberá estar adaptada al propio perfil inversor.
- ¿Qué son los llamados Estatutos sociales? Son los documentos que contienen las normas de funcionamiento en una sociedad empresarial. Aquí se reflejarán los derechos y obligaciones para sus accionistas, así como las funciones y posibles limitaciones del Consejo de Administración.
- ¿En qué consiste una Nota de liquidación? Es un justificante enviado al cliente/inversor por su bróker (intermediario financiero). Reflejará las compra-ventas realizadas en su cartera de inversión, la cantidad de efectivo, número de valores, comisiones y otros gastos referentes a dichas operativas bursátiles realizadas.
- ¿A qué se le llama Perfil de inversión? Consiste en una determinada clasificación sobre los diferentes tipos de inversores según sus propias tolerancias al riesgo financiero. De manera común en el mercado se destacan los tipos arriesgado, medio y conservador dependiendo esencialmente de sus diferentes expectativas de rentabilidad o la capacidad personal para asumir posibles pérdidas en sus inversiones.
Mientras podemos observar el desarrollo a corto plazo de los próximos acontecimientos geo-políticos o económicos y sus consecuencias en este globalizado mundo del dinero, será muy conveniente que avances en tu adecuada formación financiera continua, mediante la lectura relajada, el repaso tranquilo veraniego y el buen aprendizaje con este artículo de hoy que hemos titulado: “Vocabulario financiero para inversores noveles XXXIII”.
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La frase elegida para este artículo dice así:
El gobierno es bueno cuando hace felices a los que viven bajo él y atrae a los que viven lejos.
Confucio